A era digital revolucionou a forma como fazemos transações bancárias todos os dias. Os clientes, o principal impulsionador da mudança, exigem experiências personalizadas e fluidas em qualquer ponto de contato.
Para os bancos, tornou-se evidente que os vencedores da corrida digital serão aqueles que conseguirem estar mais próximos dos seus clientes em suas atividades diárias. Na PayRetailers, nós te contamos qual é o melhor banco digital 2023.
O que você precisa considerar para a conversão de moedas
O que é uma conta digital?
A conta digital é um recurso que permite realizar as mais diversas transações financeiras diretamente pela internet, como transferências, depósitos, pagamento de contas, consultas de saldo, entre outros.
A vantagem de optar por esse modelo de conta é que você não precisa mais ir até uma agência bancária, pois é possível utilizar esses serviços sem sair de casa e sem burocracia e taxas.
Quais as vantagens de abrir uma conta digital?
- Maior comodidade: com a facilidade de fazer transações bancárias, acessar a sua conta bancária e diversas outras tarefas relacionadas estando em casa. Isto te oferece um grande nível de conforto e conveniência.
- Maior portabilidade: você pode levar sua conta poupança online para onde for. Ao contrário das contas bancárias normais, não há nenhuma preocupação em visitar a agência bancária específica na cidade ou no lugar ao qual você esteja indo.
- Lucrativo: o internet banking ou banco online oferece várias soluções lucrativas e rentáveis para você experimentar.
- Controle de despesas: quando você gasta dinheiro online por meio do seu aplicativo móvel ou internet banking, você pode acompanhar suas despesas gerais de modo eficaz.
O que é uma fintech?
Os 5 melhores bancos digitais
Brasil, México e Argentina são os países líderes em neobancos na América Latina, aqui te contamos sobre os melhores bancos exclusivamente digitais criados nestes países.
- A Albo é uma startup mexicana no setor de neobancos que foi lançada em 2016 e oferece aos clientes uma conta digital, junto com um aplicativo de orçamento inteligente. Além disso, a oferta vem com um cartão de débito Mastercard para o gerenciamento de fundos pessoais.
- O Klar é um banco mexicano exclusivamente online que foi lançado em 2018 e afirma estar trabalhando para democratizar os serviços bancários no México (e na América Latina), oferecendo uma alternativa 100% digital, gratuita e segura às contas e crédito bancários convencionais.
- A Ualá é uma startup de gestão financeira que oferece um aplicativo móvel e está vinculada a um cartão Mastercard, que foi lançada em 2017. Os usuários podem realizar transações financeiras com a ajuda do cartão, e o aplicativo funciona na Argentina e no exterior.
- O Nubank é uma empresa financeira que foi fundada no Brasil em 2013, enquanto a primeira transação com o cartão Nubank foi realizada em abril de 2014. Em 2018, a empresa tornou-se oficialmente uma startup unicórnio (alcançou uma avaliação de $1B).
- O Banco Original é uma instituição financeira brasileira controlada pela holding J&F, e foi fundada em 2011, a partir da fusão de dois bancos, o Banco JBS e o Banco Matone. Além disso, a entidade financeira oferece serviços bancários para empresas.
Qual é o melhor cartão de crédito?
Qual é o melhor banco digital?
Segundo dados do Statista, com aproximadamente 12 milhões de acessos, o Nubank foi considerado o melhor banco digital da América Latina, tendo recebido o maior número de acessos ao seu website em junho de 2022, entre as plataformas representadas.
E, com certeza, você vai se perguntar: «Qual é o melhor banco digital para a concessão de empréstimos?» Ou, «Qual o melhor banco digital para MEI?». A seguir estão as melhores opções, de acordo com as suas necessidades:
Melhor banco digital para investir
A Neon oferece serviços a clientes de varejo e PMEs, com uma ampla gama de produtos financeiros, acessíveis por meio de uma interface de cliente simples e intuitiva. Desde a sua criação, em 2016, a oferta do banco expandiu-se consideravelmente, e abrange também investimentos.
Com foco exclusivo no mercado brasileiro, a Neon tem como alvo os segmentos de baixa renda e microempresas com serviços bancários diários gratuitos, um cartão de crédito e opções de investimento.
O melhor banco digital para contratar um cartão de crédito
O Nubank se tornou o maior banco digital da América Latina ao oferecer um cartão de crédito sem taxas e expandir-se rapidamente do Brasil a outros mercados, atualmente México, Argentina e Colômbia. Oferece uma ampla gama de produtos, incluindo contas correntes, empréstimos pessoais e seguros de vida, e expandiu cada um deles com a introdução de uma conta comercial.
Impulsione pagamentos com carteiras eletrônicas em toda a América Latina
Banco digital com a maior oferta de empréstimos e financiamentos
A Ualá oferece serviços financeiros de baixo custo, juntamente com recursos de gerenciamento de dinheiro para aumentar a inclusão financeira na Argentina e no México.
Ela oferece uma conta corrente de custo muito baixo, com cartão de débito, juntamente com investimentos em fundos mútuos, empréstimos pessoais e serviços de gestão de dinheiro.
A Ualá tem como alvo a população jovem e sem banco (70% de sua base de clientes tem menos de 30 anos), que valoriza a ausência de custos adicionais de adesão e funções de análise de valor e gestão de dinheiro.
Ela é respaldada pela empresa internacional líder de investimentos, a Goldman Sachs, e pela gigante tecnológica chinesa, a Tencent.
O melhor banco digital para endividados
O neobanco Albo foi lançado em 2016 para preencher a lacuna entre o comércio online e offline, e se associou com 30.000 locais de varejo para permitir aos usuários depositarem e retirarem dinheiro de modo fácil e econômico. Este banco mexicano concentra-se nos segmentos de renda média e baixa, embora tenha incorporado recentemente serviços de banco comercial.
Os clientes podem realizar depósitos e saques gratuitos, caso utilizem seu cartão para fazer uma compra em qualquer uma das lojas de varejo parceiras.
Existem vários benefícios para as contas bancárias online, em comparação com as contas regulares.
À medida em que o mundo caminha para uma revolução altamente digitalizada, sabemos que é hora de colher os benefícios do internet banking – ou através da internet – de forma eficaz. Para sua conveniência, os principais bancos oferecem várias oportunidades para abrir e manter uma conta bancária online sem problemas.
